Kalian udah punya rencana buat nabung tapi masih bingung mau dimasukin ke mana uangnya? Mungkin, nih, kalian bisa coba buat tabungan berjangka BRI!
Nggak cuma bikin uang kalian aman, tabungan berjangka di Bank BRI juga punya beberapa kelebihan yang bakal bikin kalian makin semangat untuk nabung.
Misalnya, suku bunga yang tinggi sehingga kebiasaan menabung sama persis seperti investasi pada umumnya.
Faktanya, tabungan berjangka BRI memiliki suku bunga yang lebih tinggi dibandingkan dengan deposito biasa!
Asyik banget kan?
Tapi sebelum kita bahas caranya, kita kenalan dulu yuk sama tabungan berjangka BRI, biar kamu punya sedikit insight mengenai jenis investasi super aman yang satu ini.
Apa Itu Tabungan Berjangka BRI?
Kamu tau gak, apa sih tabungan berjangka BRI itu?
Jadi, tabungan berjangka BRI itu adalah produk tabungan yang butuh komitmen untuk menabung dalam waktu tertentu. Sering juga disebut sebagai Britama Rencana oleh sebagian orang.
Tapi tenang aja, setoran minimalnya cuma Rp100 ribu kok, jadi gak perlu takut keluarin banyak uang.
Keuntungannya pun gak main-main, kamu bakal dilindungi dengan asuransi jiwa yang nge-cover santunan tunai kalo kamu kehilangan pekerjaan, kecelakaan, atau meninggal dunia.
Pokoknya, selain suku bunganya yang oke banget, fasilitas asuransi jiwa-nya juga bisa sampai Rp1 miliar!
Oh iya, kamu juga bisa dapetin manfaat asuransi kesehatan BRI Life untuk proteksi yang lebih lengkap lagi.
Bunga Tabungan Berjangka BRI
Kamu tahu nggak sih, suku bunga dari tabungan berjangka BRI itu lebih menguntungkan dibandingkan dengan tabungan konvensional?
Ini bisa jadi alasan kenapa orang memilih jenis tabungan yang satu ini.
Semakin lama kamu menabung, semakin tinggi jumlah bunga tabungan yang akan didapatkan.
Keren kan!
Biasanya, suku bunga tabungan berjangka bisa mencapai hingga 2-5 persen per tahun.
Namun, khusus untuk tabungan rencana BRI, suku bunga yang diberikan sebesar 3,25%.
Tapi ingat ya, suku bunga ini bisa berubah sewaktu-waktu sesuai dengan ketentuan yang berlaku atau keadaan ekonomi suatu negara – bisa lebih tinggi atau rendah.
Jadi, sebelum memutuskan untuk memilih jenis tabungan yang mana, pastikan kamu udah paham betul dengan suku bunga dan ketentuan lainnya.
Jenis Tabungan Berjangka BRI
Sekarang kan kamu udah tahu etapa hebatnya tabungan berjangka BRI tersebut dibandingkan dengan tabungan konvensional biasa.
Salah satunya terletak dari sisi bunganya yang lebih gede!
Tapi sebelum aku bahas cara daftarnya, aku mau jelasin dulu beberapa jenis tabungan berjangka BRI yang bisa kamu pilih.
Setiap jenisnya tersebut memiliki kelebihan masing-masing yang mesti kamu tentuin sendiri berdasarkan kebutuhan.
Setidaknya, ada 3 jenis tabungan berjangka BRI yang dapat kamu coba, yaitu:
- Britama Rencana
- BRI Junio Rencana
- Simpedes Impian
Well, kita bahas satu per satu secara lebih lengkap ya!
Britama Rencana
Britama Rencana merupakan tabungan berjangka BRI yang cocok buat kamu yang ingin menabung dengan setoran terjangkau, mulai dari Rp100.000 hingga Rp5.000.000.
Kamu juga bebas memilih jangka waktu tabungan yang diinginkan, mulai dari 1 hingga 20 tahun.
Nah jika berbicara masalah keuntungannya, Britama Rencana bisa dibagi ke dalam 2 jenis lagi nih, yaitu plan A dan plan B – meskipun gak ada perbedaan yang signifikan dari keduanya sih!
Adapun keuntungannya adalah sebagai berikut:
- Mendapatkan bunga yang lebih tinggi dibandingkan dengan tabungan pada umumnya.
- Mendapatkan manfaat asuransi jiwa hingga Rp1 miliar.
- Klaim meninggal dunia akan memberikan santunan tunai sebesar 100 kali dari santunan tetap
- Klaim kecelakaan akan memberikan santunan tunai sebesar 200 kali dari santunan tetap.
- Tidak perlu khawatir dengan biaya administrasi karena Britama Rencana BRI juga bebas biaya administrasi.
Jika misalnya sudah tertarik untuk mencoba mendaftar, maka pastikan dulu kamu memenuhi dan mempersiapkan syarat-syarat berikut:
- Usia minimal 17 tahun dan maksimal 64 tahun.
- Memiliki rekening BRI.
- Mengisi formulir pembukaan rekening.
- Menyiapkan Kartu Tanda Penduduk (KTP) untuk WNI.
- Paspor serta KIMS/KITAP/KITAS untuk WNA.
Nantinya, kamu bakal memperoleh laporan mutasi rekening koran via email atau e-statement.
Asyik banget kan?
BRI Junio Rencana
Tabungan berjangka BRI Junio Rencana awalnya ditujukan untuk anak-anak, namun sekarang bisa dimiliki oleh siapa saja yang ingin merencanakan keuangan untuk masa depan.
Cocok bagi orang tua yang ingin menyiapkan dana untuk keperluan anak, seperti pendidikan atau liburan, karena setoran awalnya hanya Rp100.000 per bulan dengan bunga yang lebih tinggi daripada tabungan biasa.
Salah satu keunggulan dari tabungan Junio adalah fasilitas autodebet, sehingga nasabah gak perlu repot untuk datang ke bank hanya demi melakukan setoran.
Selain itu, setoran bersifat fleksibel dan bisa diubah sewaktu-waktu oleh nasabah dengan minimal Rp100.000 dan kelipatan Rp50.000.
Nasabah juga gak dikenakan biaya administrasi dan bisa melakukan penarikan sebelum jatuh tempo.
Jika kamu sudah membuka tabungan Junio, kamu akan menerima buku tabungan tetapi tidak diberikan kartu debit.
Tabungan ini sangat direkomendasikan untuk mahmud dan pahmud yang ingin merencanakan masa depan keuangan anak-anak mereka dengan mudah dan terjangkau.
Dengan setoran yang terjangkau dan bunga yang menguntungkan, kamu bisa mulai berinvestasi sejak dini dan mempersiapkan masa depan dengan lebih baik.
Adapun keuntungan memiliki tabungan BRI Junio Rencana adalah sebagai berikut:
- Transaksi real time online: kamu bisa melakukan transaksi online secara real-time kapan saja dan di mana saja.
- Manfaat asuransi kecelakaan diri gratis: nasabah bisa mendapat asuransi kecelakaan diri secara gratis dengan nilai hingga Rp150.000.000.
- Bunga kompetitif: bunga yang didapat dari tabungan Junio Rencana lebih tinggi daripada tabungan biasa.
- Buku tabungan dan kartu ATM/Debit khusus: kamu akan mendapat buku tabungan dan kartu ATM/Debit dengan karakter khusus.
- Tersedia dalam 7 mata uang: kamu bisa membuka tabungan dalam 7 mata uang yaitu USD, AUD, SGD, CNY, EUR, AED, dan HKD.
- Fasilitas e-Banking BRI: kamu bisa menggunakan layanan e-Banking BRI untuk memudahkan transaksi dan pengelolaan tabungan.
Jika memang sudah tertarik, silahkan lengkapi persyaratan berikut ya…
- Untuk usia nasabah di bawah 17 tahun: orang tua harus memiliki rekening Tabungan BRI BritAma/Simpedes, mengisi formulir pembukaan rekening, membawa Kartu Keluarga/Akta Kelahiran, dan setoran awal minimal Rp100.000.
- Untuk usia nasabah di atas 17 tahun: mengisi formulir pembukaan rekening, membawa KTP untuk WNI atau paspor dan KIMS/KITAP/KITAS untuk WNA, serta setoran awal minimal Rp150.000.
Well, meskipun ditujukan bagi kelompok orang yang berbeda, setoran awalnya masih sama-sama murah ya!
Simpedes Impian
Simpedes Impian adalah jenis tabungan berjangka BRI yang menarik, karena bebas administrasi dan saldo bisa diblokir dalam jangka waktu tertentu.
Untuk membuka rekening, setoran awal minimal yang dibutuhkan adalah Rp 100.000 dan nasabah dapat menambahkan setoran minimal Rp 10.000 dengan jangka waktu 1-10 tahun.
Jika kamu menarik uang sebelum jatuh tempo, kamu akan dikenakan penalti sebesar 1 persen dari total saldo atau Rp 100.000.
Untuk membuka rekening, kamu harus memiliki tabungan BRI BritAma atau BritAma Muda atau Simpedes dan melakukan setoran minimal Rp 100 ribu (kelipatan Rp 100 ribu) dengan setoran tambahan minimal Rp 10 ribu.
Persyaratan pembukaan rekening Simpedes Impian cukup mudah, yaitu:
Kamu hanya perlu memiliki tabungan BRI BritAma atau BritAma Muda atau Simpedes dan melakukan setoran awal dan setoran tambahan dengan jumlah yang telah ditentukan.
So, jangan lupa untuk gak menarik uang sebelum jatuh tempo biar gak terkena penalti ya!
Cara Membuka Tabungan Berjangka BRI
Ah… gak perlu lah pergi ke kantor cabang Bank BRI terdekat hanya untuk sekedar membuka rekening baru.
Ribet tauk!!!
Selama kamu udah punya tabungan BRI dan akun BRIMo, semuanya dilakukan secara online!
Nah, khusus buat kamu yang belum punya akun tersebut, silahkan buat dulu dengan membaac tutorial aku yang berjudul “cara membuat akun BRIMo tanpa CVV”.
Selanjutnya bisa ikutin langkah-langkah mudah nan simple berikut ini:
- Buka aplikasi BRIMo di handphone masing-masing.
- Silahkan Login dulu jika disuruh masuk.
- Setelah berhasil masuk ke layar utama, silahkan masuk ke menu “Rekening Lain” yang terletak di paling atas.
- Dan disusul dengan mengklik tombol “+ Buka Rekening Baru”.
- Lalu pilih rekening berjangka BRI mana yang ingin kamu buat. Sebagai contoh aku coba bikin Britama Rencana aja ya! Silahkan klik tautan yang bertuliskan “Informasi Produk”.
- Silahkan baca-baca dulu seperti keuntungan dan persyaratannya jika mau. Jika sudah paham, silahkan klik tombol “Pilih Rekening”.
- Di sini silahkan kamu masukan Target Dana yang ingin kamu capai, sebagai contoh aku coba 3 juta aja ya.
- Masukan pula Jangka Waktu yang kamu inginkan untuk dapat mencapai angka tersebut. Sebagai contoh aku coba 6 bulan aja.
- Jika sudah, klik tombol “Lanjutkan”.
- Dari sini kamu bisa memilih pada tanggal berapa kamu ingin memasukan tabungan tersebut setiap bulannya. Nantinya, tabungan akan diambil secara otomatis sehingga kamu dapat tetap nabung secara konsisten tanpa kelupaan.
- Lalu kamu akan dibawa ke halaman Konfirmasi. Silahkan cek ulang. Jika datanya sudah tepat, tinggal klik tombol “Lanjutkan”.
- Masukan PIN BRIMo kamu sebagai langkah verifikasi akhir.
- Selamat, Pembukaan Rekening Berhasil.
Dari sini, kamu bisa mendapatkan cuan yang lumayan banyak dengan fixed rate yang telah ditentukan oleh pihak BRI.
Jadi, sambil nabung mencapai tujuan nominal yang kamu inginkan, kamu pun bisa mendapatkan bunga!
Sekali dayung, 2-3 pulau terlampaui!
Kelebihan Tabungan Berjangka BRI
Sekarang aku mau bicara tentang kelebihan saat kamu menabung di tabungan Berjangka BRI.
Ingat ya… ini bukan keuntungan yang udah aku listing di atas berdasarkan jenisnya, melainkan kelebihan yang didapatkan jika dilihat dari persfektif ekonomi dan pertumbuhan finansial setiap individu.
Adapun kelebihan tabungan berjangka BRI tersebut diantaranya:
Suku Bunga Lebih Tinggi
Suku bunganya menguntungkan banget loh!
Khusus buat kamu yang belum tahu, suku bunga itu bisa kita ibaratkan sebagai “imbalan” karena kita udah nyimpen duit di organisasi perbankan mereka – dalam hal ini berarti BRI.
Alhasil, keuntungan yang kamu dapatkan ketika nabung di bank bisa berlipat-lipat dibandingkan dengan menyimpan uang di tabungan biasa atau bahkan deposito.
Nah, suku bunga tabungan berjangka BRI tuh sebesar 3,25% per tahun, keren banget kan?
Tapi ingat ya, suku bunga bisa naik dan turun tergantung dari kondisi perekonomian, jadi tetep harus diawasi.
Melatih Kedisiplinan
Dengan nabung di tabungan berjangka BRI kamu bisa melatih kedisiplinan menabung.
Ada fitur autodebet yang bisa kamu manfaatkan, dan kamu bisa setting tanggalnya sesuai preferensi.
Jadi, kamu ga perlu repot-repot lagi buat transfer uang dari tabungan utama ke tabungan berjangka, karena langsung otomatis masuk setiap tanggal yang sudah kamu setting sebelumnya.
Uang Tersimpan Dengan Aman
Uang kamu aman banget kalo disimpen di tabungan berjangka BRI.
Resiko kehilangan uang jauh lebih rendah ketimbang disimpan di rumah. Dijamin, uang kamu gak bakal dimakan rayap!
Bank BRI juga udah terbukti sebagai organisasi perbankan terpercaya selama puluhan tahun, jadi ga perlu khawatir lagi deh.
Setoran Awal yang Super Rendah
Setoran awalnya juga ga perlu banyak, cuma 100 ribu aja!
Selain itu, kamu bisa menyesuaikan jangka waktu nabungnya sesuai keinginan kamu.
Jadi, ga usah khawatir kalo penghasilan kamu terbatas atau terkena PHK di tengah-tengah masa menabung atau inestasi tersebut berlangsung, masih bisa nabung dong.
Mendapatkan Asuransi
Terakhir, kamu juga bakal dapet asuransi lho!
Asuransi yang bisa kamu dapatkan berkisar antara 150 juta hingga 1 miliar, tergantung dari ketentuan yang berlaku.
So…
Gimana, kelebihan-kelebihan dari tabungan berjangka BRI bikin kamu pengen nabung kan?
Yuk, segera buka rekening tabungan berjangka BRI kamu sekarang juga!
Simulasi Tabungan Berjangka BRI
Ingat ya… investasi dan menabung itu bukan berarti bisa bikin kita kaya mendadak, melainkan menjadi sebuah perjalanan panjang agar target di 5 hingga 30 tahun mendatang terpenuhi – atau bahkan kita bisa menjadi seseorang yang financial freedom.
Kenapa mesti lama?
Ini karena investasi itu harus kita hitung secara realistis!
Untungnya, cara menghitungnya gak terlalu ribet kok! Karena pihak bank BRI sebenarnya sudah menyediakan sebuah kalkulator untuk menghitung simulasi tabungan berjangka BRI yang hendak kamu ambil.
Aku jelasin nih cara pakainya…
- Buka Browser di perangkat masing-masing. Misalnya kali ini aku coba pake browser Microsoft Edge.
- Lalu kunjungi website dengan alamat: https://bri.co.id/britama-rencana.
- Silahkan scroll agak ke bawah hingga menemukan kolom yang diberi judul Simulasi.
- Silahkan masukan data-data yang dibutuhkan di kolom yang telah disediakan ya.
- Misalnya, aku coba masukan jumlah bulan sebanyak 120 bulan (10 tahun).
- Dan aku mau setor sekitar 500 ribu per bulan.
- Rate bunga udah gak bisa diubah ya, karena ditentukan oleh pihak bank BRI sebesar 3,25%
- Untuk Premi Asuransi aku coba pakai 0%.
- Lalu klik tombol “Hitung”.
Dan voila, hasil akhir dari tabungan kamu selama 10 tahun bisa langsung terlihat dengan begitu indahnya!
Di sini terlihat jelas ya, bahwa bunga yang didapatkan dengan menabung selama 10 tahun sebesar 500 ribu per bulan itu adalah 10,9 jutaan, atau 11 juta kurang 23 ribuan.
Sebaliknya, jika kamu sekedar menyimpan uang di bank malah rugi loh! Selain terkena biaya bulanan administrasi, juga terkena serangan dari inflasi yang menurut data secara rata-rata meningkat sebesar 4.73% setiap tahunnya.
Ngeri-ngeri gimana gitu…
Cara Mencairkan Tabungan Berjangka BRI
10 tahun kemudian…
Akhirnya, kamu sudah berhasil mencapai dana yang diinginkan untuk mewujudkan impian kamu.
Langkah terakhir dan yang paling asyik dari proses investasi tentunya “mengambil uang tersebut” untuk digunakan.
Tapi ingat, jangan dipakai untuk hedon ya! Bisa-bisa jerih payah menabung kamu selama bertahun-tahun hilang begitu aja!
Selalu tetap pada rencana awal, yakni mewujudkan impian kamu!
Adapun cara mengambil tabungan berjangka di BRI juga cukup mudah dan singkat kok.
Langkahnya adalah sebagai berikut:
- Buka aplikasi BRIMo di handphone masing-masing.
- Seperti biasa, silahkan Login dulu jika disuruh masuk.
- Di layar utama, silahkan klik menu “Rekening Lain” yang terletak di bagian atas.
- Dan pilih tabungan berjangka mana yang ingin kamu ambil atau cairkan dengan mengklik tautan bertuliskan “Lihat Detail”.
- Dilanjut dengan mengklik menu “Pencairan”.
- Jika muncul pop up konfirmasi, silahkan klik saja tautan bertuliskan “Ya, Cairkan”.
- Masukan nominal uang yang ingin kamu cairkan.
- Dan tunggu beberapa saat hingga uang sampai di rekening BRI utama kamu ya!
Well, begitulah cara menabung di tabungan berjangka BRI hingga cara pencairannya.
Mudah banget kan?
Tentu aja, investasi itu gak harus repot kok!
Di saat yang bersamaan, kamu pun gak ada alasan lagi untuk tidak berinvestasi dikarenakan prosesnya yang sudah dimudahkan dari berbagai macam sisi!
