Kadang kala kita lupa buat bayar cicilan pinjaman di BRI. Alhasil, kita malah terkena denda! Nah, pihak BRI sendiri ngerti betul mengenai situasi semacam itu, makanya mereka menciptakan sebuah sistem yang disebut sebagai Auto Grab Fund BRI.
Seringkali disingkat AGF BRI, nantinya kita gak perlu lagi melakukan transfer uang untuk cicilan pinjaman secara manual.
Sebaliknya, sistem ini akan membuat kita bayar cicilan secara otomatis selama syaratnya terpenuhi.
Syarat tersebut berupa “adanya saldo yang cukup untuk melakukan pembayaran”.
Nah, untuk itulah, kita coba pelajari lebih lanjut yuk apa itu auto grab fund dan bagaimana caranya mengecek pinjaman setiap bulannya agar bisa mempersiapkan dana untuk AGF tersebut.
Apa Itu Auto Grab Fund Bank BRI?
Jadi…
AGF atau Auto Grab Fund BRI ini adalah fitur yang memudahkan kamu dalam mendebet uang secara otomatis dari satu rekening BRI ke rekening BRI yang lain, dengan tujuan untuk membayar angsuran pinjaman secara rutin.
Jadi, kamu gak perlu repot lagi mengingat jadwal pembayaran angsuran pinjaman karena dengan AGF, semuanya bisa dilakukan secara otomatis.
Dengan AGF ini, kamu bisa menghindari keterlambatan pembayaran dan denda yang biasanya dibebankan jika pembayaran angsuran terlambat.
Kamu tentunya bisa lebih tenang dan fokus dalam pengelolaan keuanganmu.
Kamu juga bisa mengatur jadwal pembayaran dan jumlah yang akan didebet ke rekening BRI lain secara otomatis.
Fitur AGF ini memang sangat membantu dan praktis untuk kamu yang memiliki banyak pinjaman atau kredit dengan jadwal pembayaran yang padat.
Cukup simpan saja uangmu setiap kali gajian di tabungan rekening BRI, maka nantinya cicilan akan terbayar dengan sendirinya.
Lantas, gimana kalau uang kita tersedot lebih dari total tagihan?
Ya nggak dong!
Kan cicilan pinjaman bulanan sudah tertera di sistem yang bisa kamu cek juga setiap bulannya (langkahnya dijelaskan di bawah).
Selain itu, nantinya kamu bisa melacak di transaksi atau mutasi rekening BRI berapa banyak uang yang ditarik. Nantinya pada detail akan tertera tulisan “auto grab fund” sebagai penjelasan bahwa penarikan otomatis tersebut sebagai bagian dari fitur AGF itu sendiri.
Jadi gak perlu takut tercurangi oleh sistem tersebut.
Semisal ada kesalahan atau error, ya tinggal hubungi saja pihak bank BRI. Lagipula, bank BRI sudah menjadi salah satu organisasi perbankan yang terpercaya dan tak pernah main curang kok!
3 Layanan Utama Pembayaran Otomatis BRI
Teknologi semakin canggih dan sekarang ini kamu bisa melakukan pembayaran secara online untuk berbagai macam tagihan, termasuk pembayaran angsuran pinjaman.
Apalagi buat kamu yang masih muda dan suka bergerak aktif, fitur ini cocok banget deh.
Belum lagi Auto grab fund BRI dilengkapi oleh tiga layanan utama yang bisa memudahkan kamu dalam melakukan transaksi online, yaitu:
Automatic Fund Transfer (AFT)
Layanan AFT ini memungkinkan kamu untuk transfer dana ke pengguna bank yang sama secara otomatis.
Bahkan, kamu bisa menentukan tanggal transfer setiap bulannya sendiri.
Account Sweep
Fitur ini memungkinkan kamu untuk melakukan transfer ke sesama rekening bank lain secara otomatis, dengan batas saldo minimal dan maksimal sesuai dengan jumlah yang kamu tentukan.
Automatic Grab Fund (AGF)
Nah, ini nih yang sedang kita bahas saat ini…
Fitur yang satu ini cocok banget buat kamu yang punya pinjaman di BRI.
Auto grab fund BRI akan menarik sejumlah uang dari tabunganmu untuk membayar angsuran pinjaman secara otomatis.
Biasanya, proses ini dilakukan pada tanggal yang sama setiap bulannya selama periode tertentu.
Untuk bisa menggunakan fitur auto grab fund BRI, kamu bisa membuka Tabungan BRI BritAma.
Tabungan ini memudahkan kamu untuk melakukan transaksi online kapan saja dan di mana saja.
Selain itu, kamu juga bisa bertransaksi di lebih dari 10.000 unit kerja BRI dan 22.000 ATM BRI di seluruh Indonesia.
Caranya mudah, kamu cukup siapkan identitas diri dan mengisi formulir yang tersedia di unit kerja Bank BRI, atau kalau kamu udah jadi nasabah BRI, kamu bisa lakukan prosesnya melalui aplikasi BRImo.
Setelah itu, kamu lakukan setoran awal dan bisa langsung dapetin kartu Debit BRI yang bisa digunakan di seluruh EDC BRI.
Jadi, kapan lagi kamu bisa bayar angsuran pinjaman tepat waktu tanpa ribet? Yuk, coba auto grab fund BRI sekarang juga!
Cara Cek Sisa Pinjaman BRI Tanpa ke Bank
Seperti yang sudah disebutkan di atas ya…
Untuk menggunakan fitur Auto Grab Fund BRI, maka kamu mesti mempersiapkan dana yang cukup agar pembayaran cicilan pinjaman uang bisa dilakukan secara otomatis.
Tapi ada beberapa pembaca TediEka yang bertanya nih…
“Bagusnya berapa banyak saldo yang mesti kita siapkan di tabungan BRI?”
Jawabannya sederhana aja… tergantung dari besarnya tagihan yang kamu bayarkan setiap bulannya.
Well… sebenarnya boleh-boleh saja sih menyimpan uang lebih dari jumlah cicilan pinjaman, karena itu artinya cashflow kamu benar-benar positif.
Sebaliknya, masalah muncul jika kamu menyimpan saldo di rekening bank BRI kurang dari kewajiban pembayaran cicilan bulanan.
Bisa-bisa sistem AGF menjadi gagal dilakukan. Bahkan jika kamu gak ngeh akan situasi tersebut, maka bakal telat bayar dan berpengaruh pada skor kredit BRI kamu.
Gak mau seperti itu kan?
Makanya, kita cek cara sisa pinjaman BRI tanpa ke Bank terlebih dahulu agar tahu berapa minimal saldo yang mesti kamu tabung setiap bulannya.
Langkahnya:
- Buka aplikasi Browser di handphone masing-masing. Misalnya aku coba pakai Chrome ya!
- Lalu akses sebuah website dengan alamat: https://ib.bri.co.id/ib-bri/.
- Silahkan Login dulu dengan memasukan username, password, dan kode validasi.
- Setelah berhasil masuk ke halaman utama, silahkan klik ikon “garis tiga” yang terletak di pojok kiri atas.
- Disusul dengan memilih menu “Rekening”.
- Lihat ke bagian kategori Informasi Pinjaman, dan silahkan klik menu “Rincian Pinjaman”.
- Silahkan scroll ke bawah dan klik Nomor Rekening yang tertera di sana.
- Maka akan muncul tagihan cicilan pinjaman yang mesti kamu bayarkan setiap bulannya. Pada contoh ini menunjukkan angka 0, artinya aku sudah berhasil bayar cicilan di bulan ini ya.
Nah, sekarang kan kamu udah tahu berapa dana yang mesti dibayarkan setiap bulannya.
Saran aku, silahkan simpan dana minimal di bank + 10% dari total pembayaran.
Misalnya, kamu setiap bulan disuruh membayar cicilan sebesar 100.000, maka disarankan untuk menambah 10% dari 100.000 rupiah tersebut sebagai tabungan dan dana darurat setiap bulannya, menjadi 110.000.
Intinya, jangan terlalu dipaskan ya!
Keuntungan Auto Grab Fund BRI
Sepertinya kamu udah mulai tertarik untuk lebih tahu keuntungan menggunakan auto grab fund dari Bank BRI, ya?
Nah, auto grab fund adalah fitur otomatis yang memudahkanmu dalam membayar angsuran kredit atau pinjaman.
Yuk, simak keuntungan menggunakan auto grab fund BRI berikut ini:
Praktis dan Efisien
Dengan menggunakan auto grab fund, kamu gak perlu repot-repot lagi melakukan transfer atau bayar tagihan manual melalui ATM, Internet Banking, Mobile Banking, atau setor tunai di teller atau agen BRILink.
Semua proses pembayaran angsuran atau cicilan dilakukan secara otomatis, sehingga kamu lebih praktis dan efisien dalam mengatur keuanganmu.
Terhindar dari Denda Keterlambatan
Selain itu, dengan fitur otomatis ini, kamu juga terhindar dari denda keterlambatan pembayaran angsuran atau cicilan.
Hal ini terjadi karena pembayaran dilakukan secara otomatis pada tanggal yang telah ditentukan, sehingga kamu tidak perlu khawatir lagi lupa membayar angsuran.
Mudah dan Fleksibel
Keuntungan lainnya dari menggunakan auto grab fund adalah mudah dan fleksibel.
Kamu gak perlu repot-repot lagi untuk memantau tanggal jatuh tempo pembayaran angsuran, cicilan, atau pinjaman.
Semua proses pembayaran dilakukan secara otomatis setiap bulan.
Selain itu, kamu juga bisa memilih tanggal transaksi sesuai keinginanmu.
Singkatnya…
Dengan fitur otomatis ini, kamu bisa lebih mudah, praktis, dan efisien dalam mengatur keuanganmu.
Tidak hanya itu, kamu juga terhindar dari denda keterlambatan pembayaran angsuran atau cicilan.
Ayo, aktifkan segera fitur auto grab fund BRI di rekeningmu dan nikmati kemudahan dalam mengatur keuanganmu!
Jika Telat Bayar Cicilan BRI
Masih ragu juga untuk mengaktifkan Auto Grab Fund BRI?
Mending tendang jauh-jauh keraguan tersebut sebelum denda menggerogoti kondisi finansial kamu!
Pasalnya, ada penalti yang mesti kamu tanggung jika hal tersebut terjadi, makanya, pihak BRI menyediakan fitur AGF tersebut agar para nasabahnya tercinta gak mengalami hal tersebut dari waktu ke waktu.
Misalnya kita ambil contoh…
Berikut adalah beberapa penalti yang bisa dikenakan jika kamu telat bayar KUR BRI:
- Denda sebesar 0,5% per hari dari jumlah angsuran yang belum dibayar. Denda ini akan terus bertambah selama belum melunasi angsuran yang tertunggak.
- Nama kamu akan masuk daftar hitam bank BRI. Ini berarti kamu gak akan bisa mengajukan pinjaman di bank lain atau di BRI lagi selama nama masih terdaftar di daftar hitam tersebut.
- Pinjaman kamu akan dianggap macet jika gak membayar angsuran selama 90 hari berturut-turut. Jika hal ini terjadi, kamu harus melunasi semua sisa angsuran sekaligus.
Untuk menghindari penalti tersebut, pastikan kamu selalu membayar angsuran tepat waktu dan sesuai dengan jadwal yang telah ditentukan.
Jika kamu mengalami kendala keuangan, sebaiknya segera hubungi pihak Bank BRI untuk mencari solusi yang terbaik bagi kedua belah pihak.
Jadi, jangan anggap remeh jika telat bayar KUR BRI.
Pastikan kamu membayar tepat waktu dan menjaga kesehatan keuangan diri sendiri dengan baik.
Cara Mengajukan Pinjaman Lagi Jika Pernah Di-blacklist
Untungnya, kamu bisa kembali mengajukan pinjaman KUR kepada pihak BRI sekalipun pernah masuk ke dalam daftar hitam.
Ini juga menjadi bukti kuat bahwa pihak Bank BRI memang benar-benar baik dan peduli pada setiap nasabah yang membutuhkan dana pinjaman.
Tapi tentu saja, ada syarat yang mesti kamu lakuin sebelum bisa kembali masuk ke dalam daftar putih.
Adapun syaratnya adalah sebagai berikut:
- Kamu mesti melunasi pinjaman yang macet terlebih dahulu dan usahakan dari cash flow kamu sendiri (jangan hasil dari pinjaman karena nanti jatuhnya malah gali lobang tutup lobang).
- Kamu mesti mengajukan kredit KUR ke kantor BRI sesuai dengan domisili dan memberikan berkas-berkas yang diperlukan.
- Petugas BRI akan menganalisa pengajuan kamu dan menentukan apakah layak atau tidaknya mendapatkan pinjaman KUR.
Lalu kamu pun kembali bertanya…
“berkas apa saja yang dibutuhkan untuk pengajuan ulang KUR BRI?”
Gampang… pengajuannya masih sama kok ketika kamu belum masuk menjadi daftar hitam.
Misalnya:
- KTP Pemohon dan pasangan
- Kartu Keluarga
- Akta Nikah
- Surat Keterangan Usaha dari Kelurahan / SITU,SIUP (jika ada)
- Pas Foto 4 x 6 (1 lembar)
- Foto copy jaminan (sesuai ketentuan bank)
Kamu bisa mengajukan pinjaman KUR BRI secara online di website https://kur.bri.co.id/ atau langsung ke kantor BRI terdekat.
Btw, aku juga udah pernah bahas cara mengajukan pinjaman di artikel terpisah ya.
Cukup klik aja link di atas jika mau tahu caranya lebih detail.
Tabel Angsuran Pinjaman yang Dapat Kamu Pilih
Dan setelah kamu berhasil mempersiapkan semua berkas yang dibutuhkan serta sudah membereskan syarat pengajuan ulang, maka kamu bisa menentukan sendiri berapa pinjaman yang dapat kamu pilih.
Tapi ingat, pastikan kamu memilih besaran dana sesuai dengan kondisi finansial kamu!
Jangan sampai kembali masuk ke dalam daftar hitam karena dan malah merugikan diri sendiri.
Dan berikut adalah tabel angsuran pinjaman terupdate di tahun 2023 ini.
| Plafon | 12 Bulan | 18 Bulan | 24 Bulan | 36 Bulan |
| Rp1 juta | Rp86.066,00 | Rp58.232,00 | Rp44.321,00 | Rp30.422,00 |
| Rp2 juta | Rp172.133,00 | Rp116.463,00 | Rp88.641,00 | Rp60.844,00 |
| Rp3 juta | Rp258.199,00 | Rp174.695,00 | Rp132.962,00 | Rp91.266,00 |
| Rp4 juta | Rp344.266,00 | Rp232.927,00 | Rp177.282,00 | Rp121.688,00 |
| Rp5 juta | Rp430.332,00 | Rp291.159,00 | Rp221.603,00 | Rp152.110,00 |
| Rp10 juta | Rp860.664,00 | Rp582.317,00 | Rp443.206,00 | Rp304.219,00 |
| Rp15 juta | Rp1.290.996,00 | Rp873.476,00 | Rp664.809,00 | Rp456.329,00 |
| Rp20 juta | Rp1.721.329,00 | Rp1.164.635,00 | Rp886.412,00 | Rp608.439,00 |
| Rp25 juta | Rp2.151.661,00 | Rp1.455.793,00 | Rp1.108.015,00 | Rp760.548,00 |
| Rp30 juta | Rp2.581.993,00 | Rp1.746.952,00 | Rp1.329.618,00 | Rp912.658,00 |
| Rp35 juta | Rp3.021.325,00 | Rp2.038.111,00 | Rp1.551.221,00 | Rp1.064.768,00 |
| Rp40 juta | Rp3.442.657,00 | Rp2.329.269,00 | Rp1.772.824,00 | Rp1.216.877,00 |
| Rp45 juta | Rp3.872.989,00 | Rp2.620.428,00 | Rp1.994.427,00 | Rp1.368.987,00 |
| Rp50 juta | Rp4.303.321,00 | Rp2.911.587,00 | Rp2.216.031,00 | Rp1.521.097,00 |
Dan jika sudah berhasil mendapatkan pinjaman, jangan lupa untuk mengaktifkan fitur Auto Grab Fund BRI ya, biar kamu gak kelupaan untuk bayar cicilan setiap bulannya.
Dan pastika pula kamu lebihkan minimal 10% dari kewajiban cicilan kamu tersebut demi berjaga-jaga dan sebagai dana darurat aja!
